医療費控除・スマホのやり方のコツ！マイナンバーカードなしでもOK

確定申告の時期が近づくと、「医療費控除を申請したいけどやり方がわからない」「スマホで簡単にできる方法が知りたい」といった疑問を持つ方が急増します。

特に、「医療費控除・スマホやり方のコツ！マイナンバーカード」と検索してたどり着いた方は、「時間をかけずに正確に済ませたい」という思いをお持ちではないでしょうか。

本記事では、そんな方のために、スマホとマイナンバーカードを活用して、効率的かつスムーズに医療費控除を行うための手順を、初めての方でも理解しやすいように丁寧に解説します。

「医療費控除とは？スマホ申請でも押さえたい基本知識」から始まり、「マイナンバーカードで申告するための準備とは」「医療費通知をスマホで取得・連携する方法」など、申告を成功させるために欠かせない知識を順を追ってご紹介。

この記事を読むことで、会社員としての対応や「源泉徴収票やふるさと納税との関係も理解しよう」といった副次的な疑問までクリアになります。

＜記事のポイント＞
・スマホとマイナンバーカードを使った医療費控除の申請方法
・医療費通知情報の取得・連携手順
・家族や子供分を含めた控除申請の進め方
・マイナンバーカードがない場合の代替申請方法

スマホで簡単に！医療費控除のやり方とマイナンバーカード活用法

• 医療費控除とは？スマホ申請でも押さえたい基本知識
• マイナンバーカードで申告するための準備とは
• 医療費通知をスマホで取得・連携する方法
• スマホからe-Taxにログインして申告する手順
• 領収書や証明書の保存はどうすればいい？
• 医療費控除の対象になる費用とならない費用の違い

医療費控除とは？スマホ申請でも押さえたい基本知識

医療費控除とは、1年間に支払った一定額以上の医療費がある場合に、確定申告を行うことで所得税の一部が戻ってくる制度です。

会社員の方であっても、年末調整では対応できない控除のため、自ら確定申告を行う必要があります。対象となるのは、本人だけでなく生計を一にする配偶者や親族の医療費も含まれます。

この制度では、総所得が200万円以上の方は「支払った医療費の合計額 − 保険などで補填された金額 − 10万円」の金額が控除対象となります。一方で、所得が200万円未満の場合は、10万円ではなく総所得の5％が基準になります。

スマホで申請する場合でも、この計算ルールに変わりはありません。

ただし、スマホを利用することで、申告書の作成や提出が格段に簡単になるのが大きなポイントです。特にマイナンバーカードとマイナポータルを連携することで、医療費通知の情報を自動で読み込めるため、入力ミスのリスクも減らせます。

「医療費控除の概要とスマホ申請のポイント」

項目	内容
制度概要	1年間に支払った一定額以上の医療費がある場合に、確定申告で所得税の一部が還付される制度。会社員も年末調整では対応不可。
対象者	本人・生計を一にする配偶者・親族の医療費が対象
控除額の計算	・総所得200万円以上：医療費合計 − 保険等補填額 − 10万円 ・総所得200万円未満：医療費合計 − 保険等補填額 −（総所得の5％）
スマホ申請のメリット	・申告書作成・提出が簡単 ・マイナンバーカード＋マイナポータル連携で医療費通知を自動取込可能 ・入力ミスの軽減
対象外の例	・美容目的の施術 ・予防接種 ・ドラッグストア購入の一般医薬品（原則）
注意点	・控除対象の判断は事前確認が必要 ・証拠書類の保管は必須 ・国税庁サイトやe-Tax FAQで確認推奨

一方で、医療費控除の対象にならない費用もあります。

例えば、美容目的の施術や予防接種、ドラッグストアで購入した医薬品などは、原則として対象外です。控除対象かどうか迷った場合は、国税庁のウェブサイトやe-TaxのFAQを確認しておくと安心です。

スマホ申請の普及により、紙の申告書を用意する手間は大幅に削減されました。

とはいえ、控除対象の理解や必要な証拠書類の管理は今も変わらず重要です。制度を正しく活用するためにも、基本的な仕組みと条件をあらかじめ把握しておくことが成功のカギになります。

マイナンバーカードで申告するための準備とは

マイナンバーカードを使って医療費控除の申告をスマホで行うには、事前準備が非常に重要です。スムーズに進めるためにも、必要なものや手続きの流れをしっかり把握しておきましょう。

まず準備すべきなのは、マイナンバーカード本体です。これは申告の際に本人確認や電子証明の手段として使われます。発行には1ヶ月前後かかることもあるため、まだ持っていない方は早めに申請を済ませておくことをおすすめします。

次に必要なのが、マイナポータルアプリです。これはマイナンバーカードとスマホを連携するためのアプリで、医療費通知情報を取得したり、e-Taxと連携する際に使用されます。スマホがNFC（非接触ICカードリーダー）対応であるかも事前に確認しておきましょう。

さらに、マイナンバーカードの電子証明書に設定されている2種類の暗証番号も必要です。

4桁の数字は「利用者証明用」、6〜16文字の英数字は「署名用電子証明書」です。この2つのパスワードがないとログインや電子署名ができないため、忘れてしまった場合は市区町村窓口で再設定する必要があります。

また、確定申告に必要な医療費の領収書や保険の補填情報も事前に整理しておきましょう。

自動入力できる情報も増えてはいますが、すべての費用が反映されるわけではありません。自費診療や通院交通費など、マイナポータルで取得できない情報については別途手入力が必要です。

こうした準備を整えることで、申告の際に慌てずスムーズに進めることができます。マイナンバーカードを使ったスマホ申請には利便性がある一方で、正しい事前準備が求められる点も忘れてはなりません。

医療費通知をスマホで取得・連携する方法

スマホで医療費控除を申請する際、非常に便利なのが「医療費通知情報」の自動取得です。この情報を使えば、過去1年間にかかった医療費の多くを自動的に申告書へ転記できるため、入力の手間とミスを大幅に減らせます。

この機能を活用するには、マイナポータルとe-Taxの連携設定を行う必要があります。具体的には、マイナポータルアプリをスマホにインストールした上で、マイナンバーカードを読み取り、医療費情報の取得を許可します。

連携が完了すると、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にて、医療費通知データが自動で入力される仕組みです。

ただし、すべての医療機関がこの医療費通知に対応しているわけではありません。例えば、自費診療の支払いや市販薬の購入、通院交通費などは通知情報に反映されないため、自分で入力する必要があります。

「スマホでの医療費控除申請における医療費通知自動取得の概要」

項目	内容
機能概要	マイナポータルとe-Taxを連携し、過去1年間の医療費通知情報を自動で申告書へ反映する機能
利用準備	1. スマホにマイナポータルアプリをインストール 2. マイナンバーカードを読み取り、医療費情報取得を許可
連携後の流れ	国税庁「確定申告書等作成コーナー」で医療費通知データが自動入力される
反映されない費用	・自費診療の支払い ・市販薬購入 ・通院交通費など（領収書で自己入力が必要）
注意点	・通知情報は翌年2月9日に一括取得可能（それ以前はデータ不足の可能性） ・対応医療機関のみ反映 ・最終チェックと補足入力は必須
スマホ対応状況	・NFC対応スマホなら利用可 ・Android：電子証明書搭載でカードなし手続き可能 ・iOS：2025年春以降対応予定、それまではカード読み取り必須

領収書がある場合は、それらの情報を「医療費集計フォーム」などでまとめておくと、申告時に便利です。

また、通知情報の反映にはタイムラグがあります。毎年の医療費情報は、原則として翌年2月9日に一括取得可能となるため、それ以前に申告を済ませたい場合は、通知情報が不足している可能性もあります。この点には注意が必要です。

スマホでの連携は、NFC機能付きのスマートフォンであればほとんどの端末で対応可能です。Androidであれば電子証明書をスマホに搭載することで、マイナンバーカードを読み取らずに手続きすることもできます。

iOSの場合、2025年春以降に対応予定となっているため、現時点ではマイナンバーカードの読み取りが必須です。

このように、医療費通知を自動取得・連携させることで、スマホからの確定申告はより効率的になります。ただし、通知に反映されない費用も多いため、最終的なチェックと補足入力は怠らないようにしましょう。

スマホからe-Taxにログインして申告する手順

スマホからe-Taxにログインして医療費控除の申告をするには、いくつかのステップを踏む必要があります。全体としては簡略化されてはいるものの、初めての方にとっては戸惑うポイントもあるため、順を追って解説します。

まずは、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」にスマホからアクセスします。画面の指示に従い、「スマートフォンを使用してe-Tax」を選択してください。ここで、マイナポータルアプリと連携させるためのQRコードが表示されます。

マイナポータルアプリを起動してこのコードを読み取ることで、e-Taxへのログインが可能になります。

ログイン後は、案内に従って申告書を作成していきます。マイナンバーカードを使っている場合、マイナポータルから取得した医療費通知情報が自動的に入力されていることが多く、大幅に手間を省くことができます。

入力漏れやミスを防ぐためにも、ここでしっかり確認することが大切です。

医療費以外にも、源泉徴収票や各種控除証明書などを手元に用意しておくと、作業がスムーズに進みます。また、医療費通知に反映されていない費用がある場合は、「医療費集計フォーム」に事前に入力しておくと、読み込むだけで済むのでおすすめです。

最後に、署名用電子証明書の暗証番号を入力し、申告書に電子署名を行います。

これでe-Taxからの送信が完了します。万が一、パスワードを間違えてロックがかかってしまった場合は、市区町村の窓口やコンビニ端末で再設定が必要になるため、注意してください。

スマホからの申告は、時間や場所に縛られず、混雑する税務署に行かずとも完了できる点が大きなメリットです。ただし、スマホの機種やアプリのバージョン、マイナンバーカードの状態によっては、うまく連携できない場合もあるため、余裕を持って準備しておくことが大切です。

領収書や証明書の保存はどうすればいい？

医療費控除の申請において、領収書や証明書の管理は非常に重要です。特にスマホで申告を行う場合、「書類がいらない」と誤解されがちですが、実際には条件付きで保存義務が生じるケースもあります。

まず、マイナポータルとe-Taxを連携して医療費通知情報を自動入力した場合、その通知内容に含まれる医療費については領収書の提出も保存も必要ありません。電子的に信頼できる情報源から取得されたため、国税庁も確認済みのデータとして扱うからです。

しかしながら、すべての医療費が通知情報に反映されるわけではありません。たとえば、自費診療の支払いや市販薬の購入、通院のための交通費などは対象外となり、これらを医療費控除の対象として申告するには領収書の保存が必要です。

また、申告時に明細書へ手入力する場合も、領収書等を自宅で保管しておく義務があります。

保管期間は5年間と定められており、確定申告を行った年度の翌年1月1日から数えて5年の間、税務署から提示を求められた際に対応できるようにしておく必要があります。

原本の保存が求められるため、PDFや写真だけで済ませるのではなく、実際の紙の領収書をファイルなどで整理しておくとよいでしょう。

また、領収書を集計する際には「医療費集計フォーム」を活用するのも一つの手段です。Excel形式で簡単に入力でき、e-Taxに読み込ませることも可能なため、手間を大幅に減らすことができます。

電子化が進んだとはいえ、完全にペーパーレスにはなっていません。提出義務がないからといって捨ててしまうのは避け、医療費控除に関する資料は一定期間しっかり管理することが求められます。

医療費控除の対象になる費用とならない費用の違い

医療費控除を正しく受けるためには、どの費用が対象となり、どれが対象外なのかを正確に理解することが不可欠です。医療費として支払ったつもりでも、実際には控除の対象にならないケースも多いため、注意が必要です。

まず、対象となるのは、治療や診療に直接関係する支出です。たとえば、病院での診察費や入院費、処方薬の代金、通院に伴う交通費（公共交通機関に限る）などが該当します。また、歯科の治療費や出産にかかる費用も対象です。

ただし、美容整形や矯正治療で見た目を整える目的の場合は、対象外となることが一般的です。

一方、控除の対象とならない費用も明確に決まっています。具体的には、健康維持や予防のためのサプリメント購入費、マッサージや整体など治療と認められない施術、さらに健康診断や人間ドックも、異常が見つからなかった場合には対象外です。

加えて、個人の事情で発生した差額ベッド代や、自家用車での通院にかかったガソリン代なども控除対象には含まれません。

ここで注意すべき点として、「医療費通知」に記載されている項目であっても、自費診療分や保険対象外の処置が含まれている場合は、すべてが控除対象になるわけではないという点です。通知情報をうのみにせず、自身で精査することが求められます。

加えて、補填を受けた金額は控除の計算から差し引かなければなりません。たとえば、高額療養費制度による還付金や生命保険の給付金がこれに該当します。この金額を含めず申告すると、過大な控除となり後に修正が必要となる可能性があります。

控除対象の正しい判断は、税務署や国税庁の公式サイトでも確認可能です。あいまいな場合は、事前に調べておくことで後悔せずに済みます。

医療費控除をスマホで！やり方とマイナンバーカードがない場合は？

• マイナンバーカードなしで申告できるスマホのやり方
• 家族や子供の医療費控除をまとめて申告するには
• スマホとマイナポータル連携で効率よく申請する方法
• 申請期限と注意点（いつからいつまで？）
• 会社員がスマホで医療費控除をする際のポイント
• 源泉徴収票やふるさと納税との関係も理解しよう

マイナンバーカードなしで申告できるスマホのやり方

マイナンバーカードをまだ持っていない場合でも、スマートフォンを使って医療費控除の申告を行うことは可能です。

多くの人が「スマホ申告＝マイナンバーカード必須」と思いがちですが、実際には「ID・パスワード方式」という代替手段が用意されています。

この方式を利用するには、事前に税務署で本人確認を行い、e-Tax用の「ID・パスワード」を発行してもらう必要があります。一度発行を受ければ、スマホからもログインができ、確定申告書の作成・提出が可能となります。

ただし、マイナンバーカード方式に比べると、医療費通知の自動連携などの機能が一部制限される点は留意が必要です。

ID・パスワード方式では、マイナポータルとの自動連携が使えないため、医療費の入力をすべて手作業で行わなければなりません。領収書の集計が必要となり、件数が多い場合にはやや負担を感じるかもしれません。そこで役立つのが「医療費集計フォーム」です。

これに入力したデータをアップロードすることで、手入力の手間を軽減することが可能です。

ただし、このID・パスワード方式は、あくまで暫定的な対応策として運用されており、マイナンバーカードの普及に伴い今後廃止される可能性も示唆されています。将来的にe-Taxの利便性を最大限活用したい場合は、やはりマイナンバーカードの取得を検討するのが賢明でしょう。

現在カードを持っていない人でも、手続きを踏めばスマホ申請は可能です。ただし、事前準備が必要であり、自動連携など一部の便利機能は利用できない点を理解しておく必要があります。

家族や子供の医療費控除をまとめて申告するには

医療費控除では、本人だけでなく「生計を一にする配偶者や親族」の分まで含めて申告することが認められています。

つまり、自分・配偶者・子供・親の医療費をまとめて一人が代表して申告できるのです。この方法を使えば、控除額を最大限に活用し、納税額を減らすことにもつながります。

たとえば、家族全員分の医療費を世帯主がまとめて申告すれば、所得が高い方に集約することで、節税効果を高められる可能性があります。これは、所得が多いほど税率も高いため、同じ医療費でも高所得者が申告するほうが還付額が増える仕組みになっているからです。

スマホでこの申告を行う場合、マイナンバーカードを利用したマイナポータル連携が鍵を握ります。ただし、注意点としては、マイナポータルに自動で表示される医療費通知情報は「本人分のみ」に限られるという点です。

つまり、家族の医療費情報を自動取得するためには、あらかじめ「代理人設定」を行っておかなければなりません。この代理人設定を行うには、申告する人と家族それぞれのマイナンバーカードが必要です。

設定はマイナポータル上で行うことができ、本人確認や利用者証明用パスワードの入力が求められます。手順自体は難しくありませんが、事前準備が必要なため、申告の直前になって慌てないようにしましょう。

また、マイナポータルに表示されない費用については、前述のとおり領収書を保管し、「医療費集計フォーム」に入力しておくことでスムーズに対応できます。

家族分の医療費控除は節税効果が高い一方、代理人設定や入力作業に手間がかかる面もあります。とはいえ、仕組みさえ理解していれば、スマホでも問題なく手続き可能です。家族全体の出費を一括管理し、効率よく申告を済ませましょう。

スマホとマイナポータル連携で効率よく申請する方法

スマートフォンとマイナポータルを連携することで、医療費控除の申請は大幅に効率化できます。紙の領収書を手入力したり、明細書を一から作成したりする手間を減らせるため、申告作業に不安がある方にとっても安心の方法です。

連携の第一歩は、マイナンバーカードの取得と、マイナポータルアプリのインストールです。スマホからアプリを起動し、本人確認とパスワード入力を済ませれば、マイナポータルを通じて自分の医療費通知情報を取得できるようになります。

この情報は、e-Taxの「確定申告書等作成コーナー」に自動的に転記されるため、項目の入力ミスや記入漏れも防げます。

「スマホとマイナポータル連携による医療費控除申請のポイント」

項目	内容
概要	スマホとマイナポータルを連携し、医療費通知情報を自動取得して確定申告書に反映することで、入力作業や記入ミスを減らせる
準備手順	1. マイナンバーカードを取得 2. スマホにマイナポータルアプリをインストール 3. アプリ起動 → 本人確認 → パスワード入力で連携完了
自動取得のメリット	・医療費通知情報がe-Tax「確定申告書等作成コーナー」に自動転記 ・入力ミス防止 ・領収書や明細書の手入力負担を軽減
活用シーン	・通院回数が多い年 ・家族分の医療費をまとめて申告したい場合（※代理人設定が必要）
反映されない費用	・自費診療 ・市販薬の購入 ・通院交通費（別途手入力または集計フォーム利用）
おすすめポイント	・確定申告作業の効率化 ・時間・手間の大幅削減 ・忙しい方にも適した方法

特に、通院回数が多かった年や家族分の医療費もまとめて申告したい場合には、この連携機能が非常に役立ちます。ただし、家族分の情報を自動取得したい場合には、あらかじめ「代理人設定」が必要になる点には注意が必要です。

また、マイナポータル連携で取得される医療費は保険診療分が中心です。自費診療やドラッグストアで購入した医薬品などは反映されないため、これらについては別途手入力するか、医療費集計フォームを利用しましょう。

このように、スマホとマイナポータルを活用すれば、複雑と思われがちな確定申告の作業をシンプルに進めることができます。時間や手間を大幅に節約できるため、忙しい方にもおすすめの方法です。

申請期限と注意点（いつからいつまで？）

医療費控除の申告には、明確な申請期間が定められており、そのスケジュールを把握しておくことはとても重要です。特にスマホでの申請を予定している場合、申告時期を逃すと電子申請の準備が無駄になってしまうこともあります。

まず、通常の確定申告期間は毎年「2月16日から3月15日まで」となっています。この期間内にe-Taxや郵送で申告することで、医療費控除の適用を受けることができます。一方、税金の還付を受けるための「還付申告」に限っては、翌年の1月1日からでも提出が可能です。

つまり、医療費控除を受けて還付金を得たいだけであれば、2月16日を待たずに申告を進めても問題ありません。

ただし、ここで注意が必要なのは、マイナポータル連携によって取得できる医療費通知情報の更新時期です。

通常、1年間分の医療費データは翌年の2月9日頃に一括反映されます。これ以前に申告を済ませてしまうと、自動入力が活用できないため、手作業での入力が必要になる可能性があります。

また、過去5年分までの医療費控除申請も可能ですが、期限を過ぎると受け付けられなくなるため、早めの対応を心がけましょう。特に、医療費が多く発生した年は節税効果も高いため、見逃さずに活用したいところです。

マイナンバーカードやスマホを使った申請は便利ですが、データ更新時期や提出期限など、システム上の制約を理解しておくことがスムーズな申告のカギになります。

会社員がスマホで医療費控除をする際のポイント

会社員の場合、通常は年末調整によって税金関連の手続きが完結するため、確定申告には馴染みがないかもしれません。しかし、医療費控除を受けたい場合には、たとえ会社員であっても自身で確定申告を行う必要があります。

スマホを使えば手軽に申請できますが、いくつか押さえておくべきポイントがあります。

まず前提として、医療費控除は年末調整では対応できない項目です。そのため、年間の医療費が10万円（所得が200万円未満の方は所得の5％）を超えた場合には、確定申告で控除を申請することになります。

特に、家族全員分をまとめると10万円を超えることは少なくないため、該当する方はチェックしておきましょう。

スマホで申告を行うには、e-Taxとマイナンバーカード、もしくはID・パスワード方式のどちらかが必要です。マイナンバーカードがあれば、マイナポータル連携で医療費通知情報を自動取得でき、入力作業を省略できます。

一方、マイナンバーカードがない場合は税務署で事前登録を済ませる必要があります。

また、源泉徴収票の内容を正しく入力することも重要です。勤務先から配布されるこの書類には、収入や控除内容が記載されており、医療費控除の算定にも関わるため、記載ミスや入力漏れがないように注意しましょう。

このように、会社員がスマホで医療費控除を行うには、適切な準備と確認作業が欠かせません。慣れれば簡単な作業ですが、初めての場合は段取りよく進めることが大切です。

源泉徴収票やふるさと納税との関係も理解しよう

医療費控除を申告する際には、源泉徴収票やふるさと納税といった他の控除項目との関係性を理解しておくことが大切です。特にスマホ申請では入力の手間が省ける反面、各情報を正確に把握しておかないと控除が正しく反映されない可能性があります。

源泉徴収票は、会社員であれば年末に勤務先から配布される書類で、その年の収入や所得税の天引き額、各種控除の有無が記載されています。この情報は、医療費控除を含めた所得控除の計算基準となるため、確定申告の際には必ず正確に入力しなければなりません。

スマホ申請でも、このデータは手入力が必要ですので、手元に用意しておくことをおすすめします。

一方、ふるさと納税も医療費控除と併用が可能ですが、ワンストップ特例制度を利用していない場合には、ふるさと納税分も確定申告に含める必要があります。このとき、ふるさと納税の証明書も提出対象になるため、受領証明書の保存も忘れないようにしましょう。

また、ふるさと納税による寄附金控除と医療費控除は、どちらも「所得控除」に該当するため、最終的な所得金額を引き下げるという点で共通しています。

つまり、これらを正確に申告すれば、より多くの税金を取り戻すチャンスが広がるということです。

スマホ申請では項目ごとに入力画面が用意されており、画面の指示通りに進めていけば難しくはありませんが、必要書類の準備や各控除の関係性を理解しておくことで、よりスムーズな申告が可能になります。

まとめ：医療費控除をスマホでやり方・マイナンバーカード利用

• 医療費控除は一定額以上の医療費を支払った場合に所得控除を受けられる
• スマホでも医療費控除の確定申告が可能である
• マイナンバーカードがあれば医療費通知情報の自動取得ができる
• 総所得200万円以上なら10万円超の医療費が控除対象となる
• 総所得200万円未満なら5％を超える医療費が対象となる
• マイナポータルとe-Taxの連携で入力作業が大幅に軽減される
• スマホ申請にはマイナンバーカードと専用アプリが必要
• 電子証明書の暗証番号2種類（利用者証明用・署名用）が必要
• 自費診療や通院交通費などは自動反映されないため手入力が必要
• 医療費通知のデータ反映は毎年2月9日頃である
• 領収書は自動取得分以外については5年間保存が必要
• 家族分の申請にはマイナポータルでの代理人設定が必要
• ID・パスワード方式でもスマホ申請は可能だが一部機能に制限あり
• 医療費控除と併せてふるさと納税や源泉徴収票も正確に申告すべき
• 確定申告期間は2月16日〜3月15日、還付申告は1月から可能

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